——公司新聞——

專訪匯中財富副總裁王鳳至:成熟、專業、多元化是優質財富管理機構的標準

2019-12-14


現代財富管理行業在全球歷經200多年的發展和完善,逐漸發展成為金融業的寵兒。隨著經濟的高速發展,近30年來中國高凈值人群的規模不斷壯大,社會財富的迅速積累,為財富管理行業的發展奠定堅實的供給基礎。高凈值人群對財富管理行業有著極大的熱情與期待,開始習慣于借助財富管理機構的科學投資組合來實現財富保值增值。如何優選財富管理機構成為了眾多高凈值人群關心的話題。


近日,恰逢匯中財富成立7周年之際,記者與匯中財富副總裁王鳳至女士就中國財富管理行業的發展以及如何選擇財富管理機構進行了深入的探討。在財富管理領域,王鳳至女士有著十余年的中外資銀行及金融機構管理經驗和卓越成就,現任匯中財富副總裁,全球資產配置研究院特聘專家委員。是金融行業創新先行者,擅于發掘環球資本市場動向及投資機會,在金融投資、高凈值財富管理方面擁有豐富的經驗和優秀的成績。

 

記者:隨著資本快速增長以及高凈值人群數量的急劇攀升,第三方財富管理行業持續受惠,中國更被視為亞太地區最具增長潛力的市場,財富管理行業面對的市場有哪些變化?

 

王鳳至:財富管理行業最大的變化就是客戶需求的變化。最早客戶的需求比較單一,傳統的理財觀念更多關注的是收益,對風險的認知不足。當客戶對投資市場有一些更深入的了解和更成熟的看法之后,對投資產品的結構有了更加多元化的想法,財富管理需求日漸加大。有實力的專業財富管理機構在客戶財富管理的過程中起到越來越不可替代的引領作用。未來,財富管理行業會繼續朝著特色服務、精準客戶群的方向繼續發展。


另一方面,客戶會比較傾向于選擇綜合性的機構進行專業咨詢,也更愿意為投資咨詢買單。以前客戶在機構選擇上可能傾向于品牌效應,當他們認識到整個市場上的變化,以及自身投資需求的變化后,現在更傾向于選擇一些專業的三方咨詢機構。這樣的機構一是服務多元化,滿足客戶不同需求;二是更加專業,專業的團隊才能精準服務客群。


第三,國家的監管逐步到位,市場運行更加有序穩定,投資者信心更足,這將大大惠及財富管理機構發展及產業升級。目前匯中財富依托的匯中金融聯盟合作企業輻射中國大陸主要城市,并在歐洲、北美、日本、新加坡、中國香港等15個全球國家及地區擁有戰略合作伙伴。合作企業分別持有中國商務部、中國人民銀行、中國證監會、中國銀保監會、香港專業保險經紀協會等頒發的有關融資租賃、保理、企業征信、融資擔保、私募(股權基金)、私募(證券基金)、私募(債權基金)、保險銷售、保險經紀、典當、小貸等相關業務發展的牌照和經營資質。



記者:近年來,一系列國家政策出臺,支持財富管理行業良性發展,您認為這給專業的財富管理機構帶來了哪些機遇?

 

王鳳至:目前出臺的資管新規促使行業正本清源,是財富管理行業的一次大洗牌,短期會有一定的陣痛,但長期來說是一個重大的利好。在過去,投資者不乏盲目性的投資,基本上只認準銀行、信托這樣的大型機構。資管新規出臺后,這種格局逐漸被打破,這對于三方財富管理機構來說是個機會,有了一個更公平的市場環境和大機構進行良性競爭,優化行業發展,預防系統性風險。同時,也遏制了機構和投資者短期逐利的心態。


監管的標準更加清晰了,行業回歸了本質。對好的企業來講是一種認可,也明確了客戶選擇的標準。所有有能力轉型或升級的機構,都應該在行業不斷變化的情況下主動升級轉型。我們要在變革中掌握主動,逆市上揚。匯中財富以專業的團隊、嚴謹的服務,躍升為財富管理行業的頭部公司。

 

記者:您剛才提到財富管理行業勢必迎來轉型,在這樣的背景下,匯中財富的“先發優勢”在哪里?又是如何布局和規劃的呢?

 

王鳳至:今年匯中財富開啟了3.0版本的升級,包括戰略升級、資源升級、客戶升級、管理升級、項目升級、品牌升級和服務體系升級等七大方面的升級。匯中財富起步之初側重于投資管理業務,包括固收類等資產配置,同時也在海外資產等方面有布局。隨后我們依托匯中戰略生態聯盟的優勢,擁有多領域資源,構建高端財富生活生態圈。在此基礎上,隨著專業投顧團隊的到位、體制的健全、自身造血功能的完善,我們在各個方面,包括大健康、大教育、生活品質等為客戶提供全方位的服務,未來客戶的衣食住行都可以在匯中財富滿足。


匯中財富先行一步進行戰略調整。各個板塊根據客戶需求、市場變化主動去做提升,這才能對標到整個不斷進步的行業。


變革的同時,匯中財富也有堅守的一面。匯中財富自成立之初堅守合規經營,通過增強風控體系,完善合規架構,把控服務的風險,將我們的風控保障和設計邏輯明晰化,讓客戶能在我們的專業投資顧問幫助下看得懂項目投向,增強彼此的信任度和認同感。

 

記者:您作為財富管理行業的資深專家,請您為大眾精英階層如何選擇財富管理機構提供一些建議。

 

王鳳至:一定要選擇一家成熟、專業、有綜合資產配置能力的多元化機構。成熟指機構發展的成熟,要在市場上起碼經營了五年以上,才能有歷史成績的對比。同時,成熟的機構在內部建制、資源整合、還有人才梯隊上面比較完整,才能為客戶提供更好的服務。


專業是指這家機構對于投資市場有專業的眼光和專業的投資觀念,可以很成熟的看待整個市場。那就要求這家機構擁有專業的團隊,匯中財富聚集了來自摩根士丹利、匯豐銀行、渣打銀行、星展銀行、交通銀行、廣發銀行等全球知名銀行,平安保險、新華保險、太平保險、泰康保險等國內大型保險集團,以及證券、基金、資管等領域的精英,組成了匯中財富投資顧問專家團隊為客戶服務。


多元化是指項目設計多元化和服務體系多元化。匯中財富依托匯中戰略生態聯盟的優勢,擁有多領域資源,并逐漸打造多元化、精品化和常態化的服務線,這個也是匯中財富的主要優勢和重要基礎。

 

記者:您在財富管理行業已經有十余年的經驗,請您談談對這個行業的感受。

 

王鳳至:我很榮幸進入了中國最好的行業,甚至可以說在全球各個行業中,金融行業都是最好的行業。從大的方向來說,整個金融行業在中國一定是朝陽行業,如果把中國的財富管理發展史拉長到一兩百年來看,目前的狀況只會是一個很小的浪花,這都是我們發展的動力。這種動力會讓整個行業更好,讓匯中財富變得更好,讓我們的團隊變得更好,后面會有很好的未來在等著我們。

 

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