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《匯中財富2019全球資產配置白皮書》發布 解碼高凈值人群全球資產配置之道

2019-07-15

有人說,2019年是未來十年中最為重要的機遇之年;也有人說,2019年比2018年更具挑戰性。那么,對于投資者來說,應該關注哪些關鍵詞,又將以怎樣的方式進行資產保值增值呢?

7月7日,匯中財富在大連舉辦的2019全球資產配置高峰論壇上,發布了《匯中財富2019全球資產配置白皮書》(以下簡稱《白皮書》),以不同情景下各類資產的預期表現,來構建最佳的資產配置策略,為我們揭示了高凈值人群全球資產配置之道。

《白皮書》基于匯中財富投資顧問專家團隊6年來對市場的精準研判,積累了上千份調研問卷和超過500人次深度訪談的一手數據,用科學、獨立、嚴謹的分析方法,發掘不同環境下的市場投資機遇,為廣大投資者提供豐富多元的資產配置建議,下面小匯君就帶領大家一起看看《白皮書》的亮點內容。

01、國內財富管理快速發展

與成熟度更高的西方國家相比,國內財富管理行業尚處于快速發展的初級階段,行業內缺失對資產配置的全面梳理,匯中財富發布的《白皮書》恰恰彌補了這一空白。

《白皮書》對固定收益市場、權益市場及另類投資市場、國內市場和海外市場、新興市場及發達市場進行了詮釋。對股權基金、海外保險、國內外房產等投資工具進行了詳細介紹。同時,《白皮書》從海外資產配置學術研究到投資大佬的實踐,展示了成熟市場資產配置行業發展的脈絡,為國內市場研究提供了借鑒。

02、高凈值人群對單一資產依賴度下降

在金融市場不確定性的情況下,資產配置的重要性和急迫性進一步凸顯。《匯中財富2019全球資產配置白皮書》數據顯示,2019年,超過50%的受訪高凈值人群已經開始準備或正在進行資產配置的相關安排,比例在過去十年來,首次超過尚未開始準備的高凈值人群。

從資產配置組合上看,高凈值人群對單一資產依賴度下降。2015年高凈值人群財富相對集中在股票和公募基金;2017年財富主要集中在銀行理財產品、信托和股票;2019年,最大單一資產占比進一步下降,高凈值人群則會依據市場情況和監管影響隨時做出分散和調整。

數據來源:《匯中財富2019全球資產配置白皮書》

03、各個資產品類配置更加均衡

《白皮書》基于近5年的全球權益市場、固定收益市場、另類投資市場的歷史數據,結合數量化工具對金融市場進行了獨立、客觀的量化分析,為資產配置提供了指引。《白皮書》分析稱,高凈值人士正在從單一國內市場、有限資產類別的理財方式,擴展為視野更為寬廣的、全球化的、多資產類別的資產配置方案。

《白皮書》預計,2019年高凈值人群對各個資產品類配置將更加均衡,高風險高收益型產品配置(股票、基金等)和較穩健產品配置(海外房產、海外保險等)預計同步增加。

04、資產配置實時動態做出調整

《白皮書》以橋水基金、耶魯基金為例,詳細介紹了基金作為資產配置的投資優勢,并指出投資性的資產,PE固定收益類的品種、基金品種的配置,會使得我們長久以來得到更加良好的回報。

《白皮書》指出,在金字塔式的資產配置中,塔頂端可以做浮動的配置,比如PE、證券類的投資;而在固收+防御類的資產配置方面,可以選擇房地產等抗風險能力較強、回購現金流比較好的資產,還可以選擇固收類型的金融資產包括小額固收等等。換句話說資產配置不是一成不變的,而是根據實時動態隨時做出調整。

05、專業機構指導資產配置成為主流

《白皮書》指出,從資產配置方式看,越來越多的高凈值人士通過專業機構進行投資指導。2015年到2018年,中國高凈值人群通過專業機構管理的可投資資產占比從不到40%提升到超過60%,且平均使用的機構數量超過2家。

《白皮書》報告中指出,隨著金融產品市場的不斷發展和金融投資的日趨復雜,未來,通過專業機構進行資產配置,不僅僅是高凈值人群的選擇,更是大眾投資者的理想選擇。

有效的財富管理是通向美好生活的必經之路,但投資中的機會和風險就如大海上捉摸不定的天氣,而合理的資產配置卻是老船長手中的羅盤和海圖,即使歷經波折卻總能抵達預定的目標。

當大多數的財富管理機構都在談論,資產配置才是行業未來時,國內有想法、有能力去為客戶實現資產配置的第三方機構卻是鳳毛麟角。匯中財富發布的白皮書,對資產配置專業化服務提供了詳盡的理論依據、數據參考和定制化策略,對優化服務、促進行業共同發展起到了指導和推動作用。

作為中國財富管理和生活健康管理咨詢機構,匯中財富不僅對資產配置有著深刻的理解,也更能理解投資者,明白他們對財富管理目標的期待。希望投資者能夠借助《匯中財富2019全球資產配置白皮書》的分析和指導,撥開財富迷霧,緊跟資產配置潮流動態,贏得全球財富紅利。


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